获利数字货币违法吗？普通人炒币、企业发币、跨境支付各踩什么红线

导读： 获利数字货币违法吗？普通人炒币、企业发币、跨境支付各踩什么红线很多人以为炒币就是低买高卖，其实背后藏着好几条刑事红线，踩错一条就不是罚款的事。但你要是开交易所、做OTC柜台，给别人提供充值、提现、撮合服务，那就触及非法经营罪了。我办过一个案子，老板发了个所谓挖矿币，承诺年化百分之六十，两三个月跑了三...

获利数字货币违法吗？普通人炒币、企业发币、跨境支付各踩什么红线

做了十几年金融刑事案子，"数字货币获利到底违不违法"这个问题我一周能碰到七八个。很多人以为炒币就是低买高卖，其实背后藏着好几条刑事红线，踩错一条就不是罚款的事。

单纯持有比特币、以太坊这些主流币，目前在国内不算违法。但你要是开交易所、做OTC柜台，给别人提供充值、提现、撮合服务，那就触及非法经营罪了。2017年"9·4"公告之后境内交易所全关停，私下搞就是经营非法业务，别拿"只是朋友间换一下"当挡箭牌。

自己写个代码发币、搞空气币拉人头获利数字货币违法吗？普通人炒币、企业发币、跨境支付各踩什么红线，司法实践里基本往集资诈骗罪或者非法吸收公众存款上靠。我办过一个案子，老板发了个所谓"挖矿币"，承诺年化百分之六十，两三个月跑了三千多万，最后以集资诈骗判了无期，底下跟投的散户血本无归。

跨境这块更敏感。用USDT做地下钱庄式的对敲，把境内资金换出去再换回来，金额过了五百万，直接按洗钱罪追。有些做外贸的人觉得"我只是付个货款"，但资金链一穿透获利数字货币违法吗，上下游全进去了，没人能独善其身。

还有一点很多人忽略：币上获利如果来源不干净，哪怕你只是"帮朋友收一下、转一下"，也可能构成掩饰隐瞒犯罪所得。我见过帮人"跑分"洗币的，三年半，缓刑都没争取到。

你手上那些币，当初是从哪个渠道、跟谁手里来的？这个答案，可能比币本身更决定你接下来要面对什么。